人人有责” 申万宏源凤凰北街营业部反洗钱宣传活动 “反洗钱-银川凤凰北街证券营业部
洗钱作为一种严重的国际犯罪引起了国际社会的普遍关注。随着经济交流活动以及新兴信息技术的发展，各类洗钱犯罪非但没有停止，更变异出新多之势。
为让广大市民提高反洗钱意识磁县天气预报，认清洗钱陷阱，具备反洗钱能力，2017年9月16日，申万宏源银川凤凰北街营业部合规部与市场部组织全辖开展了以“防范洗钱风险 维护金融安全”为主题的反洗钱宣传活动，提醒市民了解反洗钱知识，保护自己，远离洗钱陷阱。

一、反洗钱
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程五色妖姬。

二、意义
反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系潜阳封髓丹，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

"911"事件之后，国际社会更加深了对洗钱犯罪危害的认识脑浆炸裂女孩，并把打击资助恐怖活动也纳入到打击洗钱犯罪的总体框架之中。针对国内国际反洗钱和打击恐怖主义活动所面临形势，中国政府在2013年加大了反洗钱的工作力度。人民银行也从组织机构和制度建设以及加强监管方面加强反洗钱工作。
三、洗钱的危害
要提高反洗钱意识，首先要认识到洗钱犯罪巨大的危害性，从而自动能动地远离洗钱行为。洗钱危害大致体现在以下几点：
1、洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得。为违法犯罪分子活动提供进一步的资金支持湘警网，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
2、洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。
3、洗钱助长和滋生腐败桉树专用肥，导致社会不公平，损害国家声誉。
4、洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展猎鹰突起。
5、洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。
6、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。
四、反洗钱与我们生活密切相关

一提到反洗钱，很多市民都认为这是金融机构或公安机关的事，与普通老百姓没有关系。所以有些市民认为“破案后也不给我们分钱，会与我们有什么关系”，其实反洗钱与市民的利益密切相关，与市民的生活也存在着千丝万缕的联系文安大众论坛。像贩卖毒品、黑社会组织犯罪、走私、贪污受贿等犯罪行为，会给社会带来负面效应，最终还是要落实到老百姓的头上去。老百姓明白贪官、黑社会等犯罪行为会影响老百姓的幸福生活，但还没有厘清反洗钱其实就是为了预防这些犯罪行为通过各种方式掩饰、隐瞒其收益来源和性质的活动，需要全社会的支持与关注。
近年来，随着网民的逐年增多，通过网络洗钱的手段也越来越多。例如通过非法经营POS机套现、通过网络交易设置虚假支付、设置钓鱼网站上海裸拍门，骗取网银上的存款、开设非法网上钱庄、通过网上变现公司将公款转成私款、利用空壳公司的网银结算服务进行洗钱等多种多样的手段和渠道。这些犯罪分子不但利用网络洗钱，还利用网络进行诈骗，使一些不知情的市民上当受骗，使人民的财产受损失。所以，普通市民不是与反洗钱没有关系，而且有义务、有权利举报洗钱的犯罪行为和洗钱的线索。

五、十大洗钱方式
洗钱犯罪具高欺骗性，对于普通老百姓来说，反洗钱首先是从保护自己的角度出发的，要有基本反洗钱意识，在日常的社会活动中自觉遵循基本的行为规范王骁威。要远离洗钱犯罪，自然得认清什么是洗钱犯罪，凌潇潇洗钱通常会通过哪些手段开展花团锦簇造句。
以下是近期十大洗钱方式，请大家务必警惕。
1、通过境内外银行账户过渡婚前试爱吕颜，使非法资金进入金融体系周涛女儿。
2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移。
3、利用先进交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为。
4、使用网上银行、电话银行等金融服务，避免引起银行关注。
5、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”。
6、通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动，将非法资金合法化。
7、通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。
8、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
9、通过购买房产进行洗钱。
10、通过进出口贸易掩盖非法利润。

六、远离身边洗钱陷阱
说到在日常生活中，市民应该注意哪些洗钱行为时，其实，市民可以通过了解反洗钱知识，远离洗钱行为保护自己香江入海。
1、远离网络洗钱陷阱。
对于网络信息，市民要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账;对于虚拟网络要时刻警惕，不可贪占一时便宜而最终落入骗局。
2、选择安全可靠的金融机构。
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。而一些网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。
3、不要出租或出借自己的身份证件。
出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动;协助他人完成洗钱和融资活动;可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
4、不要出租、出借、出售自己的账户、银行卡和U盾。
贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
5、不要用自己的账户替他人提现。
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。最后提醒市民主动配合金融机构进行身份识别。

由于金融业承担着社会资金存储、融通和转移的职能，所以很容易就会被犯罪分子所利用。因此，在我们身处的这个金融业，反洗钱工作的前沿阵地，我们一定要运用自己的“火眼金睛”，识别客户，报告大额可疑交易，预防和打击洗钱犯罪。

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